Đầu tư hàng hóa đang trở thành một kênh hấp dẫn cho nhiều nhà đầu tư. Không chỉ là một phương tiện phòng vệ trước lạm phát, đầu tư hàng hóa còn giúp đa dạng hóa danh mục và mang lại tiềm năng lợi nhuận đáng kể. Vậy đầu tư hàng hóa là gì? Bài viết dưới đây sẽ giúp bạn hiểu rõ mọi khía cạnh của việc đầu tư hàng hóa và những lợi thế vượt trội của kênh đầu tư này.
Đầu tư hàng hóa là gì?
Đầu tư hàng hóa là việc mua và bán các sản phẩm thô như kim loại, năng lượng, nông sản và các nguyên liệu cơ bản khác. Những mặt hàng này được giao dịch trên các sàn giao dịch hàng hóa quốc tế. Thị trường hàng hóa được chia thành nhiều loại, phổ biến nhất là:
Kim loại: Bao gồm vàng, bạc, bạch kim và đồng,..
Năng lượng: Dầu thô, khí tự nhiên và xăng dầu,..
Nông sản: Ngô, gạo thô, lúa mì, đậu tương,...
Nguyên liệu công nghiệp: Cà phê, cao su, ca cao, bông,...
Mục tiêu của nhà đầu tư là kiếm lợi nhuận từ sự biến động giá cả của các loại hàng hóa này trên thị trường.
Đầu tư hàng hóa có 2 hình thức một là đầu tư hàng hóa vật chất tức là nhà đầu tư mua bán trực tiếp loại hàng hóa và sở hữu trực tiếp loại hàng hóa đấy, hình thức này rất phổ biến với đầu tư vào kim loại quý như vàng, bạc, bạch kim,..
Hình thức thứ 2 đó chính là đầu tư hàng hóa phái sinh qua đó nhà đầu tư mua bán gián tiếp các loại hàng hóa thông qua những hợp đồng tương lai, hợp đồng quyền chọn,..
Hình thức đầu tư hàng hóa phái sinh sẽ tiện lợi hơn rất nhiều khi nhà đầu tư không cần sở hữu hàng hóa vật chất có thật mà vẫn có thể kiếm lời bằng cách ăn chênh lệch giá khi giá cả hàng hóa biến động. Đặc biệt hơn hình thức này có thể giúp nhà đầu tư kiếm lời trên cả 2 chiều mua và bán miễn là có thể đoán đúng biến động giá tăng hay giảm trong tương lai.
Tham khảo ngay: Đầu tư hàng hóa phái sinh là gì? mọi điều cần biết về thị trường hàng hóa phái sinh
Kênh đầu tư hàng hóa nào phổ biến tại Việt Nam
Hiện nay hình thức đầu tư hàng hóa phái sinh đang rất phổ biến tại Việt Nam được cấp phép bởi bộ Công Thương và giao dịch hoàn toàn thông qua Sở giao dịch hàng hóa Việt Nam (MXV).
Hình thức đầu tư thông qua Sở MXV và hàng hóa được niêm yết trên các sàn lớn trên thế giới là cực kỳ an toàn và minh bạch. Đầu tư hàng hóa phái sinh là hình thức phòng ngừa biến động giá và cân bằng đối ứng cho các nhà đầu tư, doanh nghiệp, vừa là công cụ kiếm lợi nhuận cho các nhà đầu tư dựa trên sự biến động của thị trường.
So sánh kênh đầu tư hàng hóa với kênh đầu tư tài chính khác
Ưu điểm nổi trội khi tham gia kênh đầu tư hàng hóa
Theo so sánh trên thì ta có thể nhận thấy kênh đầu tư hàng hóa có rất nhiều ưu điểm so với các kênh đầu tư khác, dưới đây sẽ là một số ưu điểm nổi trội và giải thích chi tiết tại sao mà kênh đầu tư hàng hóa có thể sở hữu như vậy:
Đa dạng hóa danh mục đầu tư
Hàng hóa có mối tương quan thấp với các tài sản tài chính khác như cổ phiếu và trái phiếu. Khi thị trường tài chính truyền thống như chứng khoán gặp biến động lớn, hàng hóa vẫn có thể hoạt động theo các xu hướng khác. Việc đầu tư vào hàng hóa giúp bạn giảm thiểu rủi ro tổng thể của danh mục đầu tư.
Phòng chống lạm phát
Lạm phát là mối lo ngại đối với nhiều nhà đầu tư, vì giá trị tiền tệ giảm đi có thể làm giảm sức mua. Tuy nhiên, hàng hóa như vàng và dầu thường tăng giá trong thời kỳ lạm phát. Do đó, đầu tư vào hàng hóa là cách hiệu quả để bảo toàn giá trị tài sản trong bối cảnh lạm phát cao.
Tiềm năng sinh lời cao
Biến động giá mạnh mẽ: Giá của hàng hóa thường biến động mạnh do ảnh hưởng của nhiều yếu tố như cung cầu, biến đổi khí hậu, chính trị và kinh tế toàn cầu. Ví dụ, khi có khủng hoảng địa chính trị, giá dầu có thể tăng nhanh chóng hoặc khi mất mùa, giá nông sản như cà phê hoặc lúa mì có thể tăng đột biến.
Cơ hội kiếm lời lớn trong ngắn hạn: Với những nhà đầu tư nhanh nhạy, biến động mạnh của thị trường hàng hóa có thể là cơ hội để tạo ra lợi nhuận lớn trong một thời gian ngắn.
Giao dịch 2 chiều mua/bán linh hoạt trong hình thức đầu tư hàng hóa phái sinh
Đòn bẩy tài chính tốt
Nhà đầu tư có thể sử dụng đòn bẩy tài chính, nghĩa là chỉ cần bỏ ra một khoản tiền nhỏ để kiểm soát một hợp đồng có giá trị lớn hơn. Điều này giúp tối ưu hóa nguồn vốn đầu tư và tăng khả năng sinh lời.
Hơn thế nữa đòn bẩy trong đầu tư hàng hóa phái sinh có thể lên tới 1:30 mà lại hoàn toàn miễn phí, không tính lãi qua đêm.
Phòng ngừa rủi ro biến động giá
Đây là lợi ích to lớn dành cho người nông dân cũng như các công ty sản xuất lớn các mặt hàng hàng hóa. Khi mà giá cả bán hay mua biến động thì kênh đầu tư hàng hóa lại chính là bước phòng ngừa rủi ro bị hao hụt giá khi có yếu tố bất định xảy ra.
Rủi ro khi đầu tư hàng hóa
Biến động giá lớn: Giá hàng hóa dễ bị ảnh hưởng bởi cung cầu, thời tiết và yếu tố kinh tế, dẫn đến biến động mạnh trong thời gian ngắn.
Rủi ro địa chính trị: Các cuộc xung đột và chính sách quốc tế có thể gây biến động giá hàng hóa, đặc biệt là dầu thô và kim loại quý.
Rủi ro đòn bẩy tài chính: Sử dụng đòn bẩy có thể tăng lợi nhuận nhưng cũng làm tăng nguy cơ mất vốn nhiều hơn.
Mất cân bằng cung cầu: Nhu cầu thay đổi hoặc nguồn cung thiếu hụt có thể khiến giá hàng hóa tăng hoặc giảm đột ngột.
Rủi ro hệ thống: Các yếu tố kinh tế vĩ mô như lãi suất và khủng hoảng tài chính có thể làm giá hàng hóa sụt giảm.
Tâm lý thị trường: Tâm lý đầu tư và sự hoảng loạn có thể làm giá cả biến động không theo dự báo.
Kết luận
Đầu tư hàng hóa là một lĩnh vực đầu tư đầy tiềm năng nhưng cũng đầy thách thức. Để thành công, bạn cần có kiến thức chuyên sâu, theo dõi thị trường liên tục và áp dụng các chiến lược đầu tư hợp lý. Hy vọng rằng bài viết này đã giúp bạn có cái nhìn tổng quan và chi tiết về thị trường đầu tư hàng hóa, từ đó có thể đưa ra các quyết định sáng suốt hơn cho hành trình đầu tư của mình.
